Türkiye’de artan ekonomik baskılar, vatandaşların kredi kartı, ihtiyaç kredisi ve kredili mevduat hesaplarına yönelmesini hızlandırdı. Türkiye Bankalar Birliği (TBB) Risk Merkezi’nin Ekim 2024 Aylık Bülteni’nde yer alan verilere göre, bireysel kredi borcu olan kişi sayısı 41.4 milyonu aşarken, kişi başına düşen ortalama kredi borcu 88 bin lirayı geçti.
Ekim ayı itibarıyla Türkiye’de toplam bireysel kredi borcu yıllık yüzde 45.6 artışla 3.6 trilyon liraya ulaşırken, 12 ayda bireysel kredi riski en fazla artan şehirler Konya (yüzde 67.4), Nevşehir (yüzde 61.9) ve Şırnak (yüzde 60.9) oldu. Rapora göre, bireysel kredilerde takipteki krediler oranı yani ‘batık’ kredilerin oranı bir yılda yüzde 1.8’den yüzde 2.7’ye çıktı.
KREDİ KARTI KULLANIMI VE BORÇLANMA DİYARBAKIR’DA ALARM VERİYOR
Bireysel kredi kartı borcu olan kişi sayısı, geçen yıla kıyasla 2.2 milyon kişi artarak 37.3 milyona ulaştı. Kredi kartı borcunda kişi başına düşen ortalama miktar ise bir yılda yüzde 58 artışla 44 bin 681 liraya çıktı.
Yüzde 81.6 ile Konya yüzde 78.4 ile Diyarbakır ve yüzde 77.9 oran ile Mersin, kredi kartı borcunun en hızlı arttığı iller oldu. Türkiye genelinde bireysel kredi kartı borcu toplamı 2023’te 1 trilyon lira iken, 2024’te bu rakam 1.7 trilyon lirayı geçti.
DİYARBAKIR BORÇ ÖDEMELERİNDE EN FAZLA ZORLANAN ŞEHİRLERİN BAŞINDA
Bireysel kredilerde takipteki kredi oranlarının en yüksek olduğu iller, özellikle Güneydoğu Anadolu’da yoğunlaştı. Diyarbakır (yüzde 7.2), Şanlıurfa (yüzde 6.5) ve Mardin (yüzde 6), borç ödemede en fazla zorluk yaşayan iller oldu.
Bireysel kredi kartı borcu olanların sayısı yıllık 2.2 milyon kişi artışla 37.3 milyon kişiye ulaşmış durumda. Söz konusu bir yılda kişi başına düşen ortalama kredi kartı borç miktarı ise 28 bin 289 liradan 44 bin 681 liraya çıktı. Konya (yüzde 81.6), Diyarbakır (yüzde 78.4) ve Mersin (yüzde 77.9) son 12 ayda bireysel kredi kartı bakiyesi en çok artan iller oldu. 2023 Ekim’de 1 trilyon lira düzeyinde olan bireysel kredi kartı borç toplamı Ekim 2024’te 1 trilyon 710 milyar liraya çıktı.
